В зоне риска – все компании сферы B2B, особенно с крупным средним чеком.
Договоры с фирмами-однодневками, массовые рассылки с фейк-тендерами, пропавшая продукция с отсрочкой платежа – данные схемы обмана на закупках давно не новость. Но сейчас ловкие мошенники научились мимикрировать под крупные компании, используя настоящие реквизиты и печати. Работает это так:
- Регистрируется домен, максимально схожий с официальным сайтом крупной компании. С него делается переадресация на настоящий сайт
- Регистрируется электронная почта с данным доменом.
- Массово рассылаются заявки на продукцию: кабель, строительные материалы, оборудование, автомобили и т.п.
- После получения КП имитируется работа отдела закупок (мошенники хорошо знают работу данного отдела и особенности). В договорах стоят настоящие реквизиты крупных компаний. Предоставляемая документация проходит системы безопасности.
- После завершения процедуры согласования отправляется "оригинальный" договор курьером или почтой. На договоре стоит дубликат печати настоящего юр. лица.
Со стороны все выглядит как стандартная процедура закупок, только заканчивается она пропажей Товара и отсутствием оплаты.
В схеме используется цепочка из курьеров, сотрудников ТК, и прочих исполнителей, знающих только текущего заказчика, но не последующего исполнителя. Для оплаты используются поддельные аккаунты агрегаторов услуг, а также "левые" банковские карты. Все это сделано для максимальной анонимности бенефициаров данной схемы.
Подробнее об этой схеме, только с автомобилями, рассказывал блогер Максим Шелков в одном из своих видео. В данном случае мошенники сымитировали работу отдела закупок компании Леруа Мерлен.
"Сегодня я расскажу вам очень интересную и современную схему, масштаб которой действительно поражает. В автозамуту мы зайдем через конкретный эпизод, в котором ущерб составил 36.000.000 рублей. Автомобильному дилеру в Забайкальском крае поступил запрос на покупку автомобилей, 2 тягачей и 4 пикапов, запрос пришел от Леруа Мерлен - одной из самых крупных сетей строительных магазинов, компания международного масштаба. Официальный дилер сделал своё коммерческое предопределение, которое устроило покупателя автомобилей. Дистанционно подписали договор с отсрочкой платежа на 10 дней, что является нормой для отношений юридических лиц. Официальный дилер отправил первую партию из 2 тягачей, которые были благополучно встречены и получены представителем в подмосковном городе Королёв. После чего, пришло гарантийное письмо по оплате и дилер отправил вторую партию из 4 пикапов, но вы этот раз на автовозе. Вторая партия также была встречена и документы были оформлены. И здесь началось самое интересное. Вы узнаете все мелочи и детали схемы, вы поймете как работают мошенники, насколько все продумано и масштабно."
Самый действенный способ обезопасить себя в данной ситуации – максимальная внимательность к новым клиентам, особенно с крупными заказами, и их тщательная проверка.
